打擊非法集資重在“治未病”

　　【天山觀察】

　　天山網-新疆日報記者 王永飛

　　“幻想天上掉餡餅，一夜暴富是陷阱；不法分子抓心理，高息高利誘惑你……”一曲節奏鏗鏘的快板書，將非法集資的套路講得明明白白，既有趣又好記。這是6月14日舉辦的新疆防范非法集資集中宣傳日活動中一個節目。寓教于樂的宣傳活動，在防范和打擊非法集資中發揮著“治未病”和“四兩撥千斤”的作用。

　　經過多年積累，新疆防范和處置非法集資工作已形成宣傳教育、綜合治理并重的格局。一張嚴密的防范和打擊非法集資的天羅地網已然鋪開。

　　花樣翻新 危害極深

　　透過鐵窗，看著天上皎潔的月光，想著還有3年刑期，曹某某心里除了對親人的思念，更多的是對自己罪行的懊悔。

　　去年5月，昌吉市人民法院審結一起非法吸收公眾存款案，涉案金額達千萬元。被告人曹某某被判處有期徒刑4年6個月，并處罰金30萬元。

　　經審理查明，曹某某違反金融管理法律規定，以高額返利為誘餌，向不特定人員非法吸收資金2403萬余元，數額巨大，構成非法吸收公眾存款罪。

　　非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，并稱非法集資類犯罪。非法集資是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　“非法集資往往通過‘四步曲’，騙取人們的錢財?！睘豸斈君R市公安局經偵支隊一大隊副大隊長張鵬介紹，非法集資人會先“畫餅”，編織一個或多個盡可能“高大上”的項目，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖。其次是“造勢”，通過舉辦新聞發布會、產品推介會，或者組織集體旅游、考察、贈送小禮品等方式，把聲勢做大。第三步是“吸金”，通過返點、分紅，讓參與人初嘗“甜頭”，想方設法套取他們口袋里的錢財。

　　“最關鍵的一步就是‘跑路’了。他們往往會在‘吸金’一段時間后跑路，讓參與人遭受慘重經濟損失，甚至血本無歸?！睆堸i說。

　　非法集資具有多重危害?！笆紫仁瞧茐恼５慕洕鹑谥刃?，極易引發社會風險。對參與人來說，多數投資都追不回來，會造成經濟損失，甚至傾家蕩產；對非法集資人來說，也會帶來牢獄之災。這一切都嚴重影響社會穩定?！弊灾螀^黨委金融辦處置非法集資處負責人韓路說。

　　2018年4月至2019年4月，昌吉市某養老服務有限公司法定代表人張麗（化名），通過發傳單、投送廣告等方式，以辦理旅居卡免費旅游、籌款養老、投資養老院項目返利等高額回報為誘餌，向老年人宣傳“養老理財”產品。

　　在此期間，張麗非法吸收145名老年人資金共計近850萬元，返本付息200余萬元，造成經濟損失600余萬元，構成非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑3年6個月，并處罰金20萬元。

　　當前，受多種因素影響，非法集資風險形勢依然復雜嚴峻，存量風險持續“水落石出”，嚴重威脅到群眾“錢袋子”安全。

　　針對當前打非形勢，在先后召開的全國、自治區打擊非法集資專項行動動員部署會議明確提出“堅決遏制非法集資風險蔓延勢頭”的工作思路，彰顯了黨和政府保障人民群眾合法權益的鮮明態度和堅定決心。

　　上下聯動 打早打小

　　法網恢恢，疏而不漏。

　　非法集資涉及面廣、跨區域性強、隱蔽性強，給治理造成一定難度。為此，自治區已全面建立自治區、地（州、市）、縣（市、區）三級防范和處置非法集資工作體制，并組建打擊非法集資專項行動工作專班。

　　“全疆各地結合實際，加強上下聯動、兵地協作，從風險排查、打擊處置、整治規范、建章立制和宣傳教育五個方面持續發力，全力維護新疆金融安全和社會大局穩定?！表n路說。

　　和田地區防范和處置非法集資工作領導小組辦公室已經與網信辦、信訪局、網安部門形成工作合力，對網絡上出現的非法集資關鍵字眼進行篩查，每月形成信息分析報告，進行會商。

　　“2023年，我們通過網信和情報信息網絡篩查出3條情報信息，并將情報信息轉公安部門及相關縣市處非辦核實，將風險消除在初始階段?！焙吞锏貐^防范和處置非法集資工作領導小組辦公室主任李紹輝說。

　　打擊非法集資，關鍵是管資金和管人。

　　打斷資金鏈，往往可以切斷非法集資的實現路徑。因此，自治區和兵團聯合建立了資金異動監測報告機制，并實現實體化運行。

　　“我們建立了針對涉嫌非法集資人的行政邊控程序，防止非法集資人出境逃避法律制裁，推動形成了依法依規對非法集資打早打小的新局面?！弊灾螀^黨委金融辦工作人員說。

　　在一系列機制保障下，新疆全力推進防范和處置非法集資工作，形成了多措并舉、綜合施策的局面。

　　“我們持續推動處置非法集資案件，加快推進重點案件處置，實行領導包案制度，對重點案件掛牌督辦，及時關注工作進展，涉眾型非法集資案件多發勢頭得到有效遏制?！表n路說。

　　通過綜合治理，去年全區非法集資案件審結率同比提高3.37個百分點，結案率同比提高5.3個百分點。

　　今年5月，自治區、兵團聯合打擊非法集資專項行動啟動。各地各部門將加強央地協同、部門協作、兵地聯動，堅持風險排查、打擊處置、整治規范、建章立制和宣傳教育，全力維護新疆金融安全。專項行動將圍繞重點領域、重點案件、重點地區和10項任務，分五個階段開展，持續到2025年底。

　　“我們將聯合各地各部門全力以赴、攻堅克難、排雷除險，集中力量破解一批群眾反映強烈的涉非風險和重點案件?！表n路說。

　　源頭治理 預警為先

　　上醫治未病，防患于未然。

　　為了防范非法集資，自治區健全完善了監測預警體系，建成了自治區、地（州、市）、縣（市、區）三級聯動監測網絡。全疆監測企業10余萬家，預警風險指數較高的企業27家，通過監測預警體系先預警后立案的案件10起，監測預警效果初見成效。

　　“我們還暢通了舉報渠道，加大線索核查力度，依托自治區非法集資舉報平臺，廣泛收集非法集資線索。2023年，我們共接收舉報線索294條，核查率達100%?！表n路說。

　　和田地區引入了防范非法集資監測預警平臺。2023年10月，當地將防范非法集資監測預警平臺向縣級成員單位、鄉鎮、街道延伸。

　　“經過1年多的布局和推進，和田地區已經完成平臺舉報、電話舉報、網絡舉報、網絡監測等多途徑、多形態的非法集資舉報體系，為打早打小起到了關鍵作用?！崩罱B輝說，當地有3個案件都是通過情報信息渠道獲知并進行處理的。

　　“防范非法集資，做好宣傳，提高人們識別和防范非法集資的能力和意識，可以起到源頭治理的作用，事半功倍?！表n路說。

　　參加6月14日舉辦的新疆防范非法集資集中宣傳日活動后，烏魯木齊市民劉先生感慨地說：“天上不會掉餡餅，面對高額回報的誘惑，一定要做到不聽不信不轉賬。非法集資花樣多，一定要提高警惕、絕不參與?！?/p>

　　以防范非法集資集中宣傳日活動為抓手，自治區黨委金融辦組織各地（州、市）、各成員單位統一行動，將防范非法集資宣傳與“金融知識普及月”“打擊和防范經濟犯罪宣傳日”等活動緊密結合，形成防非“大合唱”。

　　克拉瑪依市積極協調三大通信運營商，為市民免費推出防非宣傳彩鈴業務。當市民撥打電話時，就能在手機屏幕上清晰看到防非溫馨提示，每一次通話都是一次防非宣傳。

　　6月14日，在新疆國際大巴扎步行街，由烏魯木齊市天山區防范和處置非法集資工作領導小組辦公室主辦的防范非法集資集中宣傳日活動現場，年過七旬的市民朱玉華和老伴王玉梅做起了義務宣傳員。

　　“民警不但給我們老年人講解了‘養老詐騙’套路，還送了印有宣傳語的小禮物。對非法集資，我們老年人尤其要提高警惕?！敝煊袢A說。

　　截至目前，自治區已與100余家外賣餐飲企業、近百家快遞代收點、多家快遞公司、外賣配送企業建立了合作關系，并招募“快遞小哥”和“外賣小哥”防非宣傳志愿者100余名，共同開展防非宣傳，初步實現“宣傳萬家，防非到家”。

　　金融業是特許經營行業，必須持牌經營?！叭罕娙缬欣碡斝枨?，應當選擇銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等持牌金融機構發行的資產管理產品?！表n路說。