法治聚焦丨看新疆專業力量如何硬核反詐

　　天山網-新疆日報記者 隋云雁

　　電信詐騙，就是一場“劇本殺”。詐騙分子設計各種“劇本”，玩起“角色扮演”，一步步引誘受害人上當。過去騙術多為隨機詐騙，套路簡單但廣泛撒網，總有人不夠謹慎落入圈套。如今，隨著群眾防騙意識的增強，“不為走量專門走心”的騙術成為主流詐騙手段，詐騙“劇本”越來越注重“精準投放”，令人防不勝防。

　　在新疆，自治區、地、縣三級反詐中心作為專業力量，警方、銀行、通信運營商三方聯手反制電詐“劇本殺”，打擊犯罪、預警攔截、反詐宣傳“三管齊下”，和詐騙分子周旋到底。

　　財務人員被“盯”上

　　今年4月，伊犁哈薩克自治州反詐中心接到某公司財務人員王某報警，稱其被人冒充公司領導詐騙。王某在微信上收到“公司領導”指令，多次向指定賬戶打款，共計被騙600余萬元。

　　伊犁州公安局迅速成立專案組，分多組前往廣東、浙江、湖南、湖北、河北、遼寧、黑龍江等地，先后抓獲涉案人員27人，已追回被騙資金197.78萬元。目前，警方外出打擊工作仍持續開展。

　　記者了解到，2023年，新疆電信詐騙立案數同比下降4.9%，破案率同比上升4.4%，抓獲犯罪嫌疑人數同比上升23%，而損失同比上升13.1%，達5.89億元。

　　自治區反詐中心民警趙飛告訴記者，經嚴厲打擊、嚴密防范，今年1月至3月，電信詐騙發案率同比下降49.4%，造成損失同比下降46%，但也達8500余萬元。

　　警方披露，境外詐騙團伙針對財務人員職業特點及背景，把公司工作流程機制、財務體系及工作節奏等都摸個“門清”，比如哪個層級領導可以下達轉賬指令，哪個時間段這位領導可能不會出現，精準編寫“劇本”、設置話術。

　　4月27日，阿克蘇市民李女士接到自稱是航空公司“客服”電話，稱飛機因機械故障不能按時起飛，詢問她是否需要改簽或者退票。李女士按照對方要求轉賬19.4萬元以完成“信息認證”，此后便再也無法聯系上對方。

　　李女士之所以“中招”，是因為對方準確說出她的姓名、電話及航班信息。李女士報警后，阿克蘇市警方立即聯手銀行緊急止付，凍結涉案銀行賬戶，為她挽回19.4萬元損失。

　　此案順利挽損，源自警銀聯動工作機制作用的發揮，體現出各級反詐中心強強聯手效能。

　　打擊！攔截！

　　2023年9月15日，新疆某建設工程有限責任公司向自治區反詐中心送來錦旗和感謝信，感謝該中心為公司挽回經濟損失220萬元。

　　當年6月30日，該公司財務人員被詐騙分子冒充公司領導詐騙498萬元。案發后，和布克賽爾蒙古自治縣、塔城地區、自治區三級反詐中心同步上案，通過資金流分析研判，發現犯罪嫌疑人將涉詐資金拆分匯入7張二級銀行卡，其中4張銀行卡在香港各大奢侈品店消費12筆338萬余元；1張銀行卡在泰國購買文玩消費91萬余元。

　　自治區反詐中心發揮聯席會議辦公室職能優勢，與中國人民銀行、銀聯國際業務部對接，遞交的相關法律手續通過香港司法審核后，成功攔截流入香港的涉案資金48萬元，協助止付凍結、退賠受害人資金172萬元。此案開創全區首例香港涉案資金返還先例。

　　“打擊都在案發后，我們也致力于案發前的預警攔截?！壁w飛說，這也是反詐中心成立的初衷之一。

　　自治區反詐中心成立于2016年9月，如今自治區公安廳刑偵總隊聯合8家銀行、4家通信運營商和通信管理部門開展工作。

　　自治區通信管理局反詐專員孫濤從自治區反詐中心成立伊始就入駐這里，感受很深?！捌鸪跫夹g反制是攔截境外高危電話，詐騙分子開始辦國內號碼后，技術反制跟進為識別攔截?！碑敃r孫濤他們每天打4000多個預警勸阻電話，隨著技術和機制的成熟，預警勸阻已經到了派出所一級，直插基層，效果更為明顯。

　　“風險監測模型攔截了大多數，我們再把重點號碼和人員梳理出來，反饋給基層公安，當地民警去尋找勸阻潛在受害人，銀行在勸阻攔截方面也發揮了重要作用?！睂O濤說。

　　4月16日，若羌縣公安局鐵干里克派出所接到轄區銀行工作人員報警。有一名客戶要取款6000元并向陌生賬戶轉賬，但對方賬戶顯示異常。民警立即趕到，了解到客戶再女士上網時看到投資理財廣告，經與“客服”交流，被對方描述的“高額回報”吸引，于是打算轉賬“掙錢”。

　　經民警和銀行職員勸阻，再女士意識到自己遭遇了“虛假投資理財”詐騙，終止轉賬業務。

　　“量身定做”教你反詐

　　“收到要求轉賬信息后，要第一時間與領導當面或電話聯系核實?！薄皣栏衤鋵嵷攧展芾碇贫?，履行簽字審批手續?！薄鞍l現被騙后收集保存匯款或轉賬憑證，第一時間報警求助，快速啟動緊急止付程序?！?/p>

　　4月23日，克孜勒蘇柯爾克孜自治州反詐中心聯合克州國資委開展全州國資國企系統財務人員預防電信網絡詐騙培訓，進一步提升國有企業財務人員防騙反詐意識。

　　當前，全疆各地反詐中心都在加強對財務人員這一高危人群的反詐培訓，防范工作越來越趨于“量身定做”。

　　去年上半年，微信支付“百萬保障”詐騙案件高發。微信支付“百萬保障”用于保障用戶的資金安全，功能自動開啟，不扣費也不影響征信，但很多人對此并不了解。騙子瞅準“機會”，編寫“劇本”冒充客服或銀行工作人員行騙。

　　為了快速將反詐知識“灌”到轄區居民腦中，去年7月中旬，烏魯木齊市公安局沙依巴克區分局刑偵大隊反詐中隊使出簡單粗暴的“大招”——要求各派出所用A4紙打印反詐提示，一夜之間覆蓋到轄區所有小區和人員密集場所，轄區發案率斷崖式下降——7月第一周62起、第二周35起、第三周實現零發案。

　　去年電詐高發類型還有涉及“兩卡”詐騙，有貸款或務工需求的農民成為高危群體，有些人聽信偽裝成“客服”的詐騙分子，將電話卡、銀行卡提供給對方使用。自治區農村信用社聯合社專門派出人員入駐自治區反詐中心，發揮其營業網點多、覆蓋面廣的優勢，培訓指導基層網點工作人員一邊預警攔截一邊開展反詐宣傳，成效明顯。

　　今年，克拉瑪依市創作了首部反電信網絡詐騙原創話劇《天下無詐》，已演出5場。該話劇由克拉瑪依市公安局指導創作，由發生在該市的真實案例改編而成，以生動劇情拆解“婚戀交友類騙局”“游戲詐騙”“刷單返利詐騙”等騙局。盧女士帶著父母來觀劇后表示：“平時怎么提醒他們都不聽，這回看話劇代入角色，總算把防范知識記到了心里?！?/p>

　　事后打擊不如事先防范、多破一案不如少發一案、多追贓不如不受騙。做好宣防是反詐工作源頭治理的重要抓手?！拔覀儗⒏鶕寻l案件建立易受騙群體庫，研判近期高發詐騙類型，有針對性發送預警、開展反詐宣傳?！壁w飛說。